corso di preparazione ai concorsi

Banca d'Italia - 55 esperti

Concorsi per laureati

PROVE D'ESAME

30 Esperti con orientamento nelle discipline economico-aziendali

EVENTUALE TEST PRESELETTIVO

Tutte le materie previste per la prova scritta e lingua inglese.

PROVA SCRITTA

Svolgimento di quattro quesiti a risposta sintetica e di un elaborato in lingua inglese.
Due quesiti a scelta - tra tre proposti dalla Commissione - di:

Economia degli intermediari e dei mercati finanziari

• Mercati finanziari: caratteristiche, concorrenza ed efficienza, formazione dei prezzi
• Gli strumenti finanziari: titoli di debito, azioni e strumenti derivati
• Le banche e gli intermediari finanziari non bancari: assetti istituzionali e organizzativi, governo societario e sistema dei controlli interni, funzioni tipiche e operatività, impatti dell’innovazione tecnologica
• La raccolta delle banche. I prestiti e la funzione allocativa. La gestione della liquidità e della tesoreria
• I rischi degli intermediari: misurazione e gestione
• La vigilanza sugli intermediari. I tre pilastri di Basilea II e le modifiche della regolamentazione prudenziale apportate da Basilea III
• I servizi di pagamento, di investimento e la gestione collettiva del risparmio
• Elementi di fiscalità degli intermediari e degli strumenti finanziari
• La finanza illecita e il riciclaggio dei capitali

Un quesito a scelta - tra due proposti dalla Commissione - di:

Contabilità e bilancio

• La contabilità generale
• I principi contabili internazionali
• Il bilancio: principi di redazione e criteri di valutazione
• Il bilancio consolidato e le tecniche di consolidamento
• Il bilancio individuale e consolidato delle banche e degli altri intermediari finanziari, la relazione sulla gestione
• La riclassificazione dei conti di bilancio e l’analisi per indici

Un quesito a scelta - tra due proposti dalla Commissione - di:

Economia e finanza aziendale

• Finanza aziendale: capital budgeting, politica dei dividendi, valutazione degli investimenti
• La struttura finanziaria d’impresa
• Scelte di finanziamento e di investimento
• Rischio, rendimento e costo del capitale
• Asset and liability management
• Profili di fiscalità d’impresa
• I metodi di valutazione aziendale
• Strumenti di finanza innovativa: venture capital, cartolarizzazione, project financing, derivati
• Finanza straordinaria

PROVA ORALE

Oltre alle materie previste per la prova scritta e alla conversazione in lingua inglese:

Le aziende: strategia, organizzazione, programmazione e controllo

• Strategia aziendale e corporate governance
• Le economie di scala, di scopo, di apprendimento e le scelte di integrazione verticale
• L’equilibrio d’impresa: redditività, solvibilità, sostenibilità
• L’assetto organizzativo: la struttura organizzativa, i sistemi operativi, i processi, l’esternalizzazione
• L’analisi e la progettazione organizzativa
• I sistemi di pianificazione e i principali strumenti per il controllo di gestione
• Il sistema dei controlli interni

Diritto commerciale, legislazione bancaria e finanziaria, antiriciclaggio

• L’impresa e gli imprenditori
• Le società e i gruppi societari
• La crisi e il risanamento dell’impresa; le procedure concorsuali
• Elementi di legislazione bancaria e finanziaria
• Gli elementi dell’Unione bancaria: il meccanismo di vigilanza unico (SSM); il meccanismo di risoluzione unico (SRM); l’armonizzazione dei sistemi di garanzia dei depositi nazionali
• L’assetto istituzionale della vigilanza europea: il ruolo delle autorità europee e di quelle nazionali
• La vigilanza sul sistema bancario e finanziario (fonti normative, finalità, organi di controllo, vigilanza regolamentare, informativa e ispettiva)
• La disciplina delle crisi delle banche e degli intermediari finanziari. I sistemi di garanzia dei depositanti e degli investitori
• La disciplina in materia di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo: il quadro normativo nazionale, comunitario e internazionale; gli assetti istituzionali; gli obblighi e i controlli

L’argomento della tesi di laurea e le eventuali esperienze professionali maturate potranno formare oggetto della prova orale.

5 Esperti con orientamento nelle discipline economico-finanziarie

EVENTUALE TEST PRESELETTIVO

Tutte le materie previste per la prova scritta e lingua inglese.

PROVA SCRITTA

Svolgimento di quattro quesiti a risposta sintetica e di un elaborato in lingua inglese.
Due quesiti a scelta - tra tre proposti dalla Commissione - di:

Politica monetaria, mercati e intermediari

• Obiettivi, strumenti, canali di trasmissione della politica monetaria
• La funzione di “prestatore di ultima istanza” della banca centrale
• La politica monetaria nell’area dell’euro
• La gestione dei rischi finanziari delle operazioni di politica monetaria
• Mercato monetario; formazione dei tassi a breve
• Le banche; la gestione della liquidità e della tesoreria
• I mercati finanziari: caratteristiche, efficienza, concorrenza
• Gli strumenti finanziari: titoli di debito, azioni e strumenti derivati; la formazione dei prezzi
• I rischi finanziari: misurazione e gestione
• I sistemi di regolamento degli strumenti finanziari
• Il sistema dei pagamenti al dettaglio e all’ingrosso
• Mercati e pagamenti: implicazioni per la stabilità finanziaria

Un quesito a scelta - tra due proposti dalla Commissione - di:

Metodi quantitativi per la gestione dei portafogli finanziari, la valutazione dei rischi e la misurazione della performance

• Modelli di valutazione dei titoli obbligazionari e struttura per scadenza dei tassi di interesse
• Modelli di valutazione dei titoli azionari e analisi di sostenibilità dei corsi di borsa
• Teoria del portafoglio e mercati finanziari (frontiera efficiente, CAPM, APT)
• Modelli di valutazione degli strumenti derivati e strategie di negoziazione e copertura dei rischi
• Modelli quantitativi per la gestione dei portafogli obbligazionari e azionari
• Sistemi di allocazione del capitale e misurazione della performance aggiustata per il rischio dei portafogli finanziari
• Modelli di valutazione del rischio creditizio e di credit-scoring
• Strumenti per il trasferimento dei rischi creditizi: derivati di credito e cartolarizzazioni
• Modelli di Valore a Rischio (VaR) per i rischi di mercato, credito e liquidità
• Metodi di misurazione dei rischi operativi, di tasso di interesse e di liquidità

Un quesito a scelta - tra due proposti dalla Commissione - di:

Legislazione europea; diritto degli intermediari e dei mercati

• Il Trattato sul funzionamento dell’Unione Europea; l’Eurosistema e il Sistema Europeo delle Banche Centrali
• Il Testo Unico della Finanza. Mercati regolamentati e altre sedi di negoziazione
• I principi internazionali per i sistemi di pagamento e per le infrastrutture (CPMI/IOSCO)
• Regolamentazione europea per il trading (Direttive MIFID e MIFID2) e il post trading (Regolamenti EMIR e CSDR): il quadro generale
• Regolamentazione europea sui servizi di pagamento (SEPA, PSD2 e IFR): il quadro generale
• Elementi di regolamentazione bancaria (patrimonio; liquidità; gestione/risoluzione crisi)
• Elementi di contabilità e bilancio degli intermediari

PROVA ORALE

Oltre alle materie previste per la prova scritta e alla conversazione in lingua inglese:

Microeconomia

• Ottimizzazione vincolata e non, con applicazione ai problemi di consumo e di produzione
• Teorie dell’impresa
• Decisioni in condizioni di incertezza
• Forme di mercato
• Equilibrio economico generale
• Economia del benessere; ragioni e modi dell’intervento pubblico in economia: esternalità, beni pubblici e asimmetrie informative
• Teoria dei giochi

Macroeconomia

• Equilibrio macroeconomico e mercato del credito
• La domanda di moneta e di attività finanziarie
• Canali di trasmissione della politica monetaria
• Livello e struttura dei tassi di interesse
• Determinazione dei tassi di cambio

L’argomento della tesi di laurea e le eventuali esperienze professionali maturate potranno formare oggetto della prova orale

10 Esperti con orientamento nelle discipline giuridiche

EVENTUALE TEST PRESELETTIVO

Tutte le materie previste per la prova scritta e lingua inglese.

PROVA SCRITTA

Svolgimento di quattro quesiti a risposta sintetica e di un elaborato in lingua inglese.
Due quesiti a scelta - tra tre proposti dalla Commissione - di:

Diritto privato (civile e commerciale)

• Le obbligazioni in generale. Le fonti delle obbligazioni. Le obbligazioni pecuniarie. L’adempimento. I modi di estinzione delle obbligazioni diversi dall’adempimento. L’inadempimento e la responsabilità. Obbligazioni con pluralità di soggetti. Le modifiche soggettive del rapporto obbligatorio
• Il contratto in generale. Il contratto e gli atti unilaterali. Validità e invalidità del contratto. Rappresentanza. Effetti del contratto. Risoluzione e rescissione del contratto. Interpretazione del contratto. Responsabilità contrattuale
• La responsabilità patrimoniale. Le cause di prelazione. La conservazione della garanzia patrimoniale
• La responsabilità civile
• L’impresa e gli imprenditori
• Le società e le altre forme di esercizio collettivo dell’impresa
• Le società con azioni quotate
• I gruppi societari
• I titoli di credito
• La crisi e il risanamento dell’impresa. Le procedure concorsuali

Un quesito a scelta - tra due proposti dalla Commissione - di:

Diritto amministrativo

• Lo Stato e gli enti pubblici. Tipologie delle organizzazioni amministrative: ministeri, agenzie, enti, società con partecipazione pubblica, autorità indipendenti
• Il rapporto di lavoro alle dipendenze di soggetti pubblici: la dirigenza pubblica
• Le situazioni giuridiche soggettive. Diritti soggettivi e interessi legittimi
• L’attività amministrativa
• Discrezionalità amministrativa e tecnica
• L’autonomia negoziale della pubblica amministrazione
• Procedimenti amministrativi
• Tipologie dei modelli pattizi: contratti, convenzioni e accordi
• Provvedimenti amministrativi. Elementi e vizi
• La responsabilità della pubblica amministrazione

Un quesito a scelta - tra due proposti dalla Commissione - di:

Legislazione bancaria e finanziaria, antiriciclaggio

• L’assetto istituzionale della vigilanza europea: il ruolo delle autorità europee e di quelle nazionali. Gli elementi dell'Unione bancaria: il meccanismo di vigilanza unico (SSM); il meccanismo
  di risoluzione unico (SRM); l'armonizzazione dei sistemi di garanzia dei depositi nazionali
• Il quadro legislativo nazionale di riferimento:
  - le fonti del diritto bancario e degli intermediari finanziari
  - le finalità della vigilanza e le autorità preposte al sistema creditizio e finanziario
  - l’attività bancaria, la raccolta del risparmio, altre attività finanziarie
• La vigilanza regolamentare, informativa e ispettiva
• Le banche: tipologie, attività e controlli. In particolare:
  - costituzione, assetti proprietari, partecipazioni detenibili
  - modifiche statutarie, fusioni, scissioni, cessione di rapporti giuridici
  - governo societario, organizzazione e sistema dei controlli interni
  - azione correttiva e poteri di intervento e sanzionatori della Banca d’Italia
• I gruppi bancari e la vigilanza consolidata
• I conglomerati finanziari e la vigilanza supplementare
• I servizi di investimento e la gestione collettiva del risparmio. L’assetto dei controlli e la vigilanza per finalità
• Gli altri soggetti operanti nel settore finanziario
• La disciplina delle crisi delle banche e degli intermediari finanziari. I sistemi di garanzia dei depositanti e degli investitori
• La tutela della trasparenza delle condizioni contrattuali e della correttezza delle relazioni con la clientela
• La disciplina in materia di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo: il quadro normativo nazionale, comunitario e internazionale; gli assetti istituzionali; gli obblighi e i controlli

PROVA ORALE

Oltre alle materie previste per la prova scritta e alla conversazione in lingua inglese, due materie a scelta tra le seguenti:

Diritto del lavoro

• Principi generali del diritto sindacale
• La libertà sindacale nella Costituzione e nel c.d. Statuto dei lavoratori
• L’autonomia collettiva (la struttura della contrattazione collettiva, l’inderogabilità e l’efficacia del contratto collettivo)
• Lo sciopero e le altre forme di lotta sindacale (la regolamentazione dell’esercizio del diritto di sciopero nelle leggi nn. 146/1990 e 83/2000)
• Il rapporto di lavoro subordinato: natura e caratteristiche. Differenze rispetto al contratto di lavoro autonomo
• La tipologia dei rapporti di lavoro (a tempo indeterminato, a termine, apprendistato e lavoro temporaneo)
• La costituzione del rapporto di lavoro (collocamento ordinario e obbligatorio)
• Il contenuto del rapporto con riguardo alla prestazione di lavoro (diligenza; obblighi di obbedienza e fedeltà; patto di non concorrenza; potere direttivo, di controllo e disciplinare)
• Inquadramento e categorie di lavoratori; qualifiche e mansioni; disciplina del tempo di lavoro; lavoro a tempo parziale; obblighi di sicurezza
• Principi costituzionali sulla retribuzione e loro applicazione giurisprudenziale; forme di retribuzione; il trattamento di fine rapporto
• L’estinzione del rapporto di lavoro (i licenziamenti individuali e collettivi)
• Le vicende modificative del rapporto di lavoro
• La riforma del mercato del lavoro introdotta con legge n. 183/2014

Sistema di prevenzione e contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo

• Il sistema internazionale, comunitario e nazionale di prevenzione e contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo. Le fonti e gli assetti istituzionali
• I destinatari degli obblighi e i profili organizzativi
• L’adeguata verifica della clientela, la conservazione dei dati e le limitazioni all’uso del contante e dei titoli al portatore
• La segnalazione di operazioni sospette; le comunicazioni oggettive
• Il regime sanzionatorio
• L’individuazione delle operazioni sospette: indicatori, schemi di anomalia e casistiche

Diritto dell’Unione Europea

• Fonti, principi e istituti del diritto dell’Unione Europea
• Rapporti tra il diritto dell’Unione Europea e il diritto nazionale
• Istituzioni dell’Unione Europea

L’argomento della tesi di laurea e le eventuali esperienze professionali maturate potranno formare oggetto della prova orale.

10 Esperti con orientamento nelle discipline statistiche

EVENTUALE TEST PRESELETTIVO

Tutte le materie previste per la prova scritta e lingua inglese.

PROVA SCRITTA

Svolgimento di quattro quesiti a risposta sintetica e di un elaborato in lingua inglese.

Due quesiti a scelta - tra tre proposti dalla Commissione - di:

Statistica e probabilità

• Elementi di statistica descrittiva: distribuzioni di frequenza, indici di posizione, di variabilità, di forma e di concentrazione
• Distribuzioni di frequenza multiple; indici di connessione e di correlazione
• Teoria dei numeri indice
• Fondamenti del calcolo delle probabilità
• Variabili casuali semplici e multivariate. Principali distribuzioni delle variabili casuali discrete e continue
• Teoremi limite del calcolo delle probabilità
• Teoria dell’inferenza statistica: stimatori, proprietà degli stimatori, metodi di stima. Il problema della stima per intervallo: intervalli e regioni di confidenza
• La verifica delle ipotesi. I principali test parametrici e non parametrici

Un quesito a scelta - tra due proposti dalla Commissione - di:

Econometria e statistical learning

• Modello di regressione lineare multipla: ipotesi del modello, metodi di stima, proprietà degli stimatori, verifica del modello, inferenza asintotica e previsioni
• La rimozione delle ipotesi alla base del modello classico: problemi nella specificazione del modello, stima, proprietà degli stimatori, verifica del modello
• Metodi di regolarizzazione per modelli di regressione (RIDGE e LASSO) e di crossvalidation
• Modelli per dati di conteggio (log-lineari)
• Metodi di classificazione: modelli per dati binari (logit e probit)
• Cluster analysis e misture
• Tecniche statistiche multivariate: analisi in componenti principali, analisi discriminante e analisi delle corrispondenze
• Analisi delle serie temporali. Modelli ARMA e ARIMA: definizione e caratterizzazione.
• Identificazione, stima e verifica del modello. Il problema della previsione. Cointegrazione e VAR
• Analisi dei dati panel

Un quesito a scelta - tra due proposti dalla Commissione - di:

Metodi di campionamento

• Rilevazioni censuarie e rilevazioni campionarie
• Disegni di campionamento: casuale semplice, stratificato, a grappoli, su più stadi, ruotato
• La stima del totale e della proporzione
• Lo stimatore per quoziente e per regressione
• La dimensione campionaria e l’allocazione delle unità
• La stima dei parametri nei domini di studio
• Gli errori campionari e non campionari
• Tecniche di ricampionamento: metodo bootstrap e metodo jackknife

PROVA ORALE

Oltre alle materie previste per la prova scritta e alla conversazione in lingua inglese, una materia a scelta tra le seguenti:

Economia e finanza

• Teoria del consumatore e della produzione
• Domanda e offerta di moneta
• Inflazione, politica monetaria e stabilità finanziaria
• Equilibrio macroeconomico in economia aperta e chiusa
• Modelli di valutazione dei titoli obbligazionari e per la determinazione della struttura per scadenza dei tassi di interesse
• Teoria di portafoglio e mercato azionario (frontiera efficiente, CAPM, APT)
• Modelli di valutazione del rischio creditizio e di credit scoring
• Modelli di valutazione degli strumenti derivati e strategie di negoziazione e copertura dei rischi

Big data analytics

• Architettura dei database “big data”
• Linguaggi di programmazione (Python, R, SAS)
• Privacy e security
• Text mining e textual analysis
• Reti neurali e deep learning
• Support vector machines e kernel methods

L’argomento della tesi di laurea e le eventuali esperienze professionali maturate potranno formare oggetto della prova orale

Date Utili

• Sito aggiornato 30/6/2021

  Ultimo aggiornamento di questo sito
• Scadenza 27/9/2019

  Termine domande
• Gazzetta 27/8/2019

  Pubblicato nella Gazzetta Ufficiale 68

• Banca d'Italia